La stratégie est conçue pour les investisseurs qui cherchent une diversification et des sources de rendement alternatives avec un profil de risque modéré et un ratio de Sharpe optimal.
L’utilisation d’options appliquées à un portefeuille Maximum Diversification vise à :
– Fournir un accès à une classe d’actifs en offrant une certaine participation aux marchés haussiers…
– tout en atténuant les risques de pertes en période de stress, réduisant ainsi considérablement la consommation du budget de risque
– Décorréler la stratégie des autres investissements en actions.
Ce type de stratégie est particulièrement utile pour les clients qui cherchent à profiter de la hausse du marché des actions – au moins partiellement – mais qui veulent également éviter les fortes baisses et la volatilité parfois très élevée de cette classe d’actifs.
V.L. : Code ISIN : Date de lancement : Structure : UCITS IV : Devise de référence : Liquidité : Investissement minimum : SFDR :
Philosophie d'investissement
PERFORMANCES AU
RENDEMENT BRUT
VOLATILITÉ
1 an
3 ans
5 ans
Lancement
TÉLÉCHARGEMENTS
PROSPECTUS :
DIC PRIIPs :
RAPPORT ANNUEL :
UK REPORTING :
Q&A FACILITIES – INVESTORS RIGHT :
SFDR WEBSITE DISCLOSURE :
SFDR PRE-CONTRACTUAL DISCLOSURE :
MONTHLY PERFORMANCE SCENARIOS :
PAST PERFORMANCE DOCUMENTS :
STATEMENT ON PRINCIPAL ADVERSE IMPACTS :
UCITS KIIDs :
ISIN fr : Date de référence : Fournisseur : Date de lancement : Périodicité de calcul de la V.L. : Devise de référence : Niveau : Dates de rebalancement :
Philosophie d'investissement
PERFORMANCES AU
RENDEMENT BRUT
VOLATILITÉ
1 an
3 ans
5 ans
Lancement
COMPOSITION ET RÉPARTITIONS
TÉLÉCHARGEMENTS
RÈGLES DE BASE :
DÉCLARATION DE RÉFÉRENCE :
DÉCLARATION DE CONFORMITÉ :
AVERTISSEMENT : En vertu de la directive sur les marchés d'instruments financiers (MiFID), il se peut que nous vous traitions comme un client professionnel électif si, après avoir évalué votre expertise, votre expérience et votre connaissance, nous sommes raisonnablement assurés que, compte tenu de la nature des transactions ou des services envisagés, vous êtes capable de prendre vos propres décisions d'investissement et de comprendre les risques encourus. Il s'agit du "test qualitatif". Pour réaliser notre évaluation, nous pouvons nous baser sur les informations que nous possédons déjà à votre sujet et/ou vous demander des informations supplémentaires et/ou vous appeler pour discuter de votre expérience en matière d'investissement. AVERTISSEMENT : Catégorisation Professionnel vs Particulier : En tant que Client professionnel, vous bénéficiez de moins de protections que si vous étiez catégorisé en tant que Client de détail. En particulier : 1. vous êtes susceptible de recevoir moins d'informations sur nous, nos services et tout investissement (par exemple sur les coûts, les commissions, les frais et les charges) ; 2. les communications, y compris les promotions financières que nous faisons avec les clients professionnels ne sont pas soumises à toutes les exigences imposées par la MiFID sur les communications avec les clients de détail. 3. lorsque nous évaluons le caractère approprié d'un produit ou d'un service, nous pouvons supposer que vous disposez de connaissances et d'une expérience suffisantes pour comprendre les risques encourus ; 4. si nous devons évaluer le caractère approprié d'une recommandation personnelle qui vous est faite, nous pouvons supposer que vous disposez d'une expérience et de connaissances suffisantes pour comprendre les risques encourus, et nous pouvons parfois supposer que vous êtes financièrement en mesure de supporter tout risque d'investissement compatible avec vos objectifs d'investissement ; 5. Lorsque nous remplissons nos obligations de meilleure exécution, nous ne sommes pas tenus de donner la priorité aux coûts globaux de la transaction comme étant le facteur le plus important pour obtenir la meilleure exécution pour vous ; 6. Nous ne sommes pas tenus de vous informer rapidement des difficultés matérielles relatives à la bonne exécution de votre/vos ordre(s) ; 7. Si nous vous fournissons des relevés périodiques, nous ne sommes pas tenus de les fournir aussi fréquemment que pour les clients de détail ; et 8. Vous êtes susceptibles d'avoir moins de droits à la compensation des pertes en cas de notre faillite en vertu de tout système de paiement de compensation prévu par la loi locale. Déclaration et garanties du client : 1. Vous avez effectué des transactions et des garanties. Vous devez remplir au moins 2 des 3 conditions suivantes : 1 - vous avez effectué des transactions, de taille significative, sur le marché concerné à une fréquence moyenne de 10 par trimestre au cours des 4 trimestres précédents. 2. La taille de votre portefeuille d'instruments financiers, défini comme comprenant les dépôts en espèces ET les instruments financiers, dépasse 500 000 euros. 3. Vous travaillez ou avez travaillé dans le secteur financier pendant au moins un an dans une position professionnelle, ce qui nécessite une connaissance de la transaction ou des services envisagés. Veuillez consulter notre politique de protection des données (chapitre 16) sur notre site web.
TOBAM considère le stewardship comme un moyen de considérer sa position d’actionnaire et de créancier pour le compte de ses clients afin d’influencer les entreprises investies, les investisseurs, le secteur de la gestion d’actifs et nos clients. L’objectif est d’assumer la responsabilité de la production de plus-value à long terme, y compris la valeur des actifs économiques, sociaux et environnementaux communs.
TOBAM utilise plusieurs outils pour parvenir à une politique de stewardship efficace et à une intégration plus poussée des principes ESG et de la bonne gouvernance d’entreprise dans les sociétés dans lesquelles elle investit.
L’objectif principal de la politique d’engagement de TOBAM est d’identifier et d’influencer les entreprises bénéficiaires d’investissements qui font l’objet de controverses ou qui sont confrontées à des défis avec les critères ESG, et d’utiliser notre responsabilité d’actionnaire et de créancier comme un moyen de faire avancer le dialogue et d’influencer les meilleures pratiques. La gestion des risques potentiels de réputation, juridiques, environnementaux et sociaux est la priorité de la politique de gérance de TOBAM.
TOBAM utilise les votes de l’assemblée générale, l’engagement, la contribution aux biens publics (recherche) et le discours public (médias et conférences) pour renforcer sa responsabilité de gestion, mieux comprendre les politiques des entreprises bénéficiaires, développer la surveillance des risques de controverses, des risques ESG et climatiques et promouvoir les meilleures pratiques.
L’équipe de recherche de TOBAM a élaboré une méthodologie brevetée pour mesurer l’EMPREINTE ESG de chaque action détenue dans nos portefeuilles, et par conséquent l’empreinte ESG de nos portefeuilles.
En utilisant les données officiellement publiées par Bloomberg afin de contrôler les critères E, S et G pour toutes les sociétés cotées de notre univers d’investissement :
E : existence de mesures visant au changement climatique / à la biodiversité / à l’efficacité énergétique ; construction écologique, utilisation de l’eau et des déchets…
S : Politiques d’éthique / d’égalité des chances / de formation / de protection des données des consommateurs / de dénonciation, comité RSE en place, gestion de la chaîne d’approvisionnement …..
G : Nombre de réunions du conseil d’administration par an, % d’administrateurs indépendants, ancienneté du président, % d’administrateurs non exécutifs au sein du conseil …
TOBAM intègre désormais les critères ESG et a implémenté ces contraintes à l’ensemble de son portefeuille d’actions, afin d’optimiser les portefeuilles pour qu’ils correspondent, au minimum, à l’empreinte ESG de leur benchmark respectif.
Comme d’habitude, les efforts d’intégration de TOBAM sont construits en parallèle à d’importants efforts de recherche pour s’assurer que ces nouveaux ajouts n’ont pas d’impact significatif sur les caractéristiques de notre portefeuille en termes de profil risque/rendement, ainsi que sur la structure de diversification.
TOBAM travaille actuellement à l’intégration des critères ESG dans les portefeuilles à crédits
TOBAM propose une approche de gestion quantitative qui intègre des critères d’investissement socio-responsables via une liste d’exclusion.
Appliquée aux stratégies actions et obligations, respectivement depuis 2007 et 2015, et aux indices Maximum Diversification® depuis 2011, cette sélection négative est basée sur la liste d’exclusion publiée par la Norges Bank, une institution d’investissement renommée et membre fondateur des PRI, ainsi que d’autres institutions de premier plan.
Cette liste d’exclusion concerne des produits controversés (tabac, charbon, armes) et d’autres comportements controversés (droits de l’homme, environnement et lois internationales, dommages ou violations graves).
Nous nous engageons auprès des tiers, de l’industrie et des sociétés d’investissement et voyons cet engagement comme étant une autre étape cruciale vers la promotion et le développement de l’investissement responsable.
Deux stratégies pour un investissement zéro énergie fossile
TOBAM applique également une approche 100% sans combustibles fossiles à deux de ses stratégies : Anti-Benchmark® Emerging Markets Equity et Anti-Benchmark® Global High Yield.
Les entreprises ayant une implication significative dans la production, la vente ou l’extraction de combustibles fossiles (y compris le charbon, la production d’électricité à partir de charbon, le pétrole et le gaz) sont exclues des univers d’investissement des deux stratégies.
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Réduction de l’empreinte carbone
Depuis l’adoption de la liste d’exclusion de la Norges Bank en 2007, TOBAM a mis en œuvre un certain nombre d’initiatives visant à consolider son approche de l’investissement durable. Le département de recherche de TOBAM consacre une part importante de son temps et de ses ressources à l’étude des moyens permettant d’intégrer l’investissement durable et les critères ESG dans les portefeuilles sans perturber la philosophie de Maximum Diversification® de TOBAM.
L’équipe de recherche de TOBAM a mené des recherches approfondies sur la réduction de l’empreinte carbone de nos portefeuilles via la mise en œuvre d’une contrainte d’empreinte carbone par rapport au benchmark pondéré par la capitalisation boursière de l’univers d’investissement.
A partir de nos résultats, nous avons démontré qu’une réduction systématique de 20% de l’empreinte carbone de tous les portefeuilles de TOBAM par rapport à leur indice de référence respectif n’a pas d’impact significatif sur le profil risque/rendement du portefeuille, ni sur ses avantages en termes de diversification.
Cette contrainte de réduction relative de l’empreinte carbone a été mise en œuvre dans le processus d’optimisation des portefeuilles, pour tous les portefeuilles d’actions Anti-Benchmark® depuis juin 2018, à tous les indices Maximum Diversification® depuis septembre 2018 et aux portefeuilles de crédits depuis juin 2019.
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Nous sommes vraiment fiers d’avoir une autre bénéficiaire de l’initiative de sponsoring, Aurélia Boulanger, une jeune triathlète très talentueuse.
Aurelia vient d’être diplômée en tant qu’ingénieure, spécialisée en urbanisme et bâtiments durables.
Elle a commencé sa carrière de triathlète en 2018 et est devenue championne de France 2019 longue distance.
TOBAM est fier de soutenir une athlète féminine, dans un sport moins médiatisé mais qui nécessite un dévouement et un engagement absolus dans les entraînements et la compétition.
Son objectif cette année est de se qualifier pour le Championnat du monde de triathlon 70.3, qui se déroulera en décembre 2022 en Nouvelle-Zélande. Ce « demi-Ironman » est une course de triathlon longue distance composée de 1,9 km de natation (1,2 mile), 90 km de vélo (56 miles) et 21,1 km de course (13,1 miles) !
Le dévouement d’Aurelia envers son sport, ses entraînements et ses objectifs est un excellent exemple pour nous tous. Nous sommes heureux de soutenir Aurélia dans ses projets futurs.
Né à Bayonne (Sud-Ouest de la France) en 2001, Justin a grandi les pieds dans le sable.
Soutenu par ses parents qui ont créé, il y a 15 ans, le Natural Surf Lodge, entre lac, forêt et océan. Ce cadre de vie éco-responsable, offre à Justin une structure bénéfique et adaptée à son entraînement.
Originaire de la capitale européenne des sports de glisse, Justin a une grande envie de parcourir le monde (Australie, Tahiti, Hawaï, Danemark…) ce qu’il pourra faire en réussissant à intégrer le circuit professionnel, le CT.
En 2022, Justin a été sélectionné pour intégrer le très prestigieux « Challenger Series » et cherche à participer aux Jeux Olympiques de Paris en 2024.
TOBAM est fier de soutenir ce jeune athlète, qui reste humble et accessible. Vas-y Justin !
Si vous voulez en savoir plus sur Justin, lisez « Life of a Surfer« .